НЕ СТАНОВИТЕСЬ ТРАНЗИТЁРОМ ЧУЖИХ ДЕНЕГ

Не становитесь транзитером чужих денег Сегодня хочу вас предупредить об очень опасной схеме.
Вам предлагают просто помочь: принять деньги на свою карту потом перевести их дальше другому человеку выдать наличными или отправить эквивалент в другой валюте.
На словах это выглядит как безобидная услуга.
На практике именно такие транзитные переводы часто используются в мошеннических схемах.
Банки передают сведения о переводах без добровольного согласия клиента в Банк России а реквизиты получателя после проверки могут попасть в специальную базу. В чем ловушка? Деньги приходят к вам официально на счет и внешне именно вы выглядите получателем спорного перевода.
А дальше вы уже отправляете деньги или наличные людям которых потом почти невозможно найти.
В результате пострадавшие как правило идут не к организатору схемы а к тому на чей счет пришли деньги.
С гражданско-правовой точки зрения это может обернуться требованием о возврате неосновательного обогащения а также процентами за пользование чужими денежными средствами. Чем это грозит? В лучшем случае блокировка карты онлайн-банка и других электронных средств платежа по механизму 161-ФЗ а затем долгие разбирательства с банком и Банком России.
Банк России прямо разъясняет что сведения о получателях таких переводов могут включаться в его базу а исключение из нее требует отдельного обжалования. В худшем случае правоохранительные органы могут поставить вопрос уже не только о гражданском возврате денег но и об уголовно-правовой оценке ваших действий.
В зависимости от обстоятельств обычно проверяют риски соучастия в мошенничестве по ст.
159 УК РФ неправомерного оборота средств платежей по ст.
187 УК РФ а при наличии специальных признаков и легализации денежных средств по ст.
174 или 174.1 УК РФ.
С 5 июля 2025 года ст.
187 УК РФ дополнена новыми составами связанными с передачей электронного средства платежа и проведением неправомерных операций по указанию другого лица или в его интересах. Главное правило простое: не принимайте на свою карту деньги для третьих лиц не переводите дальше чужие поступления по просьбе знакомого менялы клиента или покупателя не соглашайтесь на схему где вы лишь промежуточное звено между отправителем и конечным получателем. Даже если вам обещают комиссию уверяют что все законно или просят помочь один раз риск остаться крайним слишком высок.
Деньги заходят на ваш счет и именно вам потом придется объяснять откуда они взялись куда ушли и почему вы участвовали в этой цепочке. Берегите свои карты счета и доступы к ним. Сегодня просто помочь с переводом это один из самых быстрых способов получить блокировку по 161-ФЗ иск о возврате денег и очень неприятные вопросы от полиции. По юридическим вопросам вы всегда можете обратиться к нам по тел.: 7 950 013-74-16 e-mail: 89531614716bk.ru

Источник: rutube.ru